Як підключити банк клієнта

Розділ «Банки» показує всі 7 підтримуваних банків (monobank, ПриватБанк, NovaPay, Raiffeisen, ПУМБ, УкрСибБанк, А-Банк) - які вже підключені для обраного клієнта, а які ще ні. У monobank, ПриватБанку і NovaPay є пряме підключення через API; решта банків підтримують лише імпорт CSV-виписок.

monobank (через QR-код)

1. Оберіть клієнта -> «Банки» -> monobank -> «Підключити API».
2. Система згенерує запит доступу - посилання та QR-код.
3. Відкрийте це посилання (або відскануйте QR) у корпоративному застосунку monobank клієнта і підтвердіть доступ.
4. Сторінка автоматично перевіряє статус підключення (до 3 хвилин). Після підтвердження створюється рахунок клієнта, підтягується виписка за останню добу, і вмикається вебхук - нові операції з'являтимуться в системі в режимі реального часу.

Щоб довантажити виписку за минулі періоди (до підключення), перейдіть у «Виписки» цього рахунку, оберіть діапазон дат і натисніть «Синхронізувати» - див. розділ «Виписки» нижче.

ПриватБанк (за токеном автоклієнта)

1. Відкрийте Приват24 для бізнесу у браузері та увійдіть в особистий кабінет клієнта.
2. У меню зліва оберіть «Облік та звіти» -> «Інтеграція (Автоклієнт)».
3. Натисніть «Підключити API», введіть довільну назву застосунку і натисніть «Підключити».
4. Натисніть іконку ключа поруч із назвою застосунку.
5. На вкладці «ID та токен» скопіюйте значення (ID клієнта + токен доступу разом) і вставте в поле «ID + токен» у FinTax.

Після підтвердження токен перевіряється напряму в API банку, і система одразу підтягує виписки з 1 січня поточного року по сьогодні.

NovaPay (API або CSV)

NovaPay можна підключити двома способами - через API (як monobank і ПриватБанк) або звичайним імпортом CSV.

Для підключення через API:

1. У кабінеті NovaPay Business: «Налаштування» -> «API» -> «Згенерувати».
2. Увімкніть перемикач «Активація API».
3. Скопіюйте Логін, Refresh Token і Сертифікат.
4. У FinTax: «Банки» -> NovaPay -> «Підключити API», оберіть клієнта і вставте всі три значення.

Після підключення система одразу підтягує виписки й реєстр з 1 січня поточного року по сьогодні.

Імпорт CSV (будь-який банк)

Якщо API недоступне (Raiffeisen, ПУМБ, УкрСибБанк, А-Банк - лише CSV, для monobank/Privat/NovaPay - як доповнення до API) - завантажте CSV-виписку з інтернет-банкінгу клієнта. Формат файлу має відповідати очікуваному банком; рядки, що не розпізнані, система пропустить з попередженням. При збігу з даними, вже отриманими через API, система розпізнає дублікати за датою, сумою, номером документа і контрагентом.

Виписки

Кожен підключений рахунок відкривається в розділі «Виписки»:

• IBAN, валюта і спосіб підключення (API або CSV) рахунку - у шапці сторінки;
• «Синхронізувати» - ручне довантаження виписки за обраний період напряму з банку (саме так довантажують історію за періоди, які не підтягнулись автоматично при підключенні);
• фільтри за типом операції (надходження/списання) і періодом;
• пошук за контрагентом або призначенням платежу;
• список транзакцій, згрупований по днях, із сумою і контрагентом кожної операції.

Рахунок можна відʼєднати повністю окремою кнопкою на його сторінці. Нові виписки автоматично перераховують «Облік доходів» за відповідні місяці.